（希望之声记者李怀恩综合报道）7月9日，北京官媒中央电视台新闻频道罕见播发针对中国 银行的批评报道，指责中银“优汇通”业务涉嫌“地下钱庄”及“公然洗黑钱”。当日，中国银行即予以回应否认。北京两大部门的争斗引发外界的关注及猜测。
央视爆20分钟“勐料”
央视《新闻直播间》栏目的这篇电视报道时长近20分钟，堪称爆出勐料。报道使用了“见不得光”、“偷偷摸摸”、“猫腻”、“匪夷所思”等具有感情色彩的字眼，可以看得出明确的批评和敲打态度。
报道称，中国银行多家分支行的“优汇通”业务是一项见不得光的跨境人民币结算业务，从事无限额换汇事务。央视称，几个城市的中国银行分行协助准备移民的客户将大量现金一次性转到境外，过程中不问资金来源。银行职员甚至说：“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。”
央视披露说，中行替客户“洗黑钱和脏钱”。据称，移民中介和银行不管申请的项目是不是脏钱，只要有投资移民需求就接。当客户无法证明大量移民款的来源合法时，中行工作人员会与客户配合，把资金做假成合法的。
据悉，作为帮助客户掩盖资金来源的报酬，中行在交易中收取高额佣金。央视评论道：“令人困惑，一个像中国银行这样的大型国有银行会卷入这样阴暗业务。”
中国银行的声明回应
中国银行在央视报道的周三当天（9日）下午就针对性地发布了一份声明，否认旗下多家分行借优汇通业务参与 “地下钱庄”和“洗黑钱”业务。中行称，央视报导不符合事实，理解上也存有偏差，尤其对跨境转账业务如何运作存在“误解”。
声明澄清说：中行的业务制定了严格的业务操作流程，遵守监管和反洗钱要求，均报送监管业务系统 ，可以防范洗黑钱等风险。中行还说，对资金用途和来源证明材料有统一、明确的办理标准，业务办法和操作流程也都已经事先汇报有关监管部门。
此外，中行声明说，优汇通业务属于试点开展的人民币跨境转账业务，2011年推出，仅限投资移民和海外 购房置业两种用途。
是是非非“优汇通”
据悉，21世纪财经网曾发表题为《揭秘中国银行造假洗钱“神器”：优汇通》的报道，质疑中行这项跨境人民币结算“优汇通”业务。该报道说，中行与多家移民中介建立“亲密关系”，以此获得协助办理及赚取服务费的机会。
报道称，虽然中行在回答客户疑问，为何中行有无限额换外汇并直接汇往境外时，回答“有优汇通无限换汇业务”。但这项业务并不在中国银行的官方网站 呈现。据中行工作人员称，“优汇通业务”是广东分行牵头的业务，不宣传，不公开。
报道更引述专家评论说“优汇通业务”已涉嫌违法。由于它不是国内换汇，而是一种跨境人民币结算业务，因此这种绕开国家外管局进行超额汇兑的做法已经触及法律 。也有业内人士称其为在灰色地带打擦边球。
事实上，中行涉嫌国际洗钱的话题早有先例。2012年初，中行纽约分行曾因违规操作被美国金融监管局指控洗钱和资助恐怖主义活动，被罚款，同年又有中资银行被怀疑 为伊朗洗钱。据美国全球金融诚信组织估计，2010年的全球非法洗钱近一半通过中国的银行。
西方媒体各抒己见
美国之音报道说，“作为官媒的央视大举曝光大型国有银行的违规操作，实属罕见”。报道分析，由于北京当局曾表态严打“黑钱潮”，因此“央视的高调曝光或许正是要当舆论‘急先锋’”。
香港科技大学政治学教授丁学良说：“这非常不寻常。”“公开的批评非常罕见。”
据路透社报导，央视对中行的报导来自秘密调查的方式。中行雇员曾向外界透露，中行的工作人员不许公开向客户推销此计划，这显然是因为银行知道它非法。
来自《华尔街日报》的消息称，北京一直限制个人和企业跨境转移资金的能力，个人每年允许兑换和转移资金出国的数额不能超过5万美元。
不过，这种封闭系统已经千疮百孔。中国富人积极通过美国，加拿大和澳大利亚等国的投资移民途径逃离中国，而这都是受到经济放缓和国内政治不稳定的刺激。
北京惶对民众与资金的逃离
有专家在央视报道中表示，“即使大部分的海外投资移民款不属于脏钱，但是由于没有在国家外管局的监控下就偷偷逃到国外，如果形成一定规模，势必对国内经济产生影响”。
事实上，这位专家说出了中共今天的焦虑：越来越多的中国富人正在通过投资移民或海外置产方式向海外转移财富。据美国国家房地产协会披露，2013年3月到2014年 3月间，中国客户购房消费220亿美元。
尤其中共贪官的黑钱外流更是一种难以遏制的趋势。面对大股黑钱潮，北京的监管部门频频出招，却收效甚微。有报道称，银监部门于2013年4月开始对客户进行风险评级。
这次，央视高调批评北京资金来源之一的中国银行，正式对资金外流趋势的恼怒之举。按照帕里国际贸易分析师周三在客户报告中的说法，央视的指控“相当严重，因为中国银行是中国主要的跨境人民币流动的清算银行。”
据悉，央视报道已经产生了可见的影响，中国银行H股在周三大跌，A股下跌0.78%。
网民围观两大部门口水战
据BBC中文网报道，中国大陆 的网民对北京这两个部门的公开争斗感到震惊，并在围观的同时，纷纷发表自己的观点。
网友“一帆风顺”发帖称：“中国存在大量裸官，原来是中国银行造就的，它们帮贪官把贪来的黑钱转去国外，希望中纪委彻查银行高官，严肃处理。”
网友庄鲁生感叹道：“太可怕了，国家银行都参与洗钱，给贪腐分子打开了方便之门，还收取高额利息。真可谓黑钱黑息，互惠互利。一定要严查严打，绝不手软。”
而内蒙网友“乐天派”则发出了无数人的困惑：“中国还有好地方没？”
对于围观者中对清查问题 抱有希望的观点，香港沙田区网友“jonny”提醒道：“央视曝光中行？你们想多了，美化外汇管制而已，金融体制较完善的国家都没有外汇管制政策。你们想多了，就算不外流也不会流到你们手里的……”
（责任编辑：安然）
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via 央视对决中行：“优汇通”涉嫌洗黑钱？
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